您的基金還好嗎？

　　2007年跟潮買(mǎi)了十幾只基金，到現(xiàn)在還賠著呢。去年3000點(diǎn)的時(shí)候沒(méi)有及時(shí)出手，今年又一直跌跌不休，于是受傷的您暗暗下了決心，一旦解套全部清空，遠(yuǎn)離股市、基市。又突然發(fā)現(xiàn)：手里的這些基金，風(fēng)格、類(lèi)型全搞不明白不說(shuō)，先前賺了錢(qián)的基金急吼吼地賣(mài)掉了，賠錢(qián)的那部分卻還在家里苦苦捂著，那倒來(lái)倒去到后手里剩下的不就是業(yè)績(jī)差的基金了嗎？

　　孩子的教育基金儲(chǔ)備充足嗎？

　　孩子一天天長(zhǎng)大了，將來(lái)高中是在東營(yíng)就讀，還是加入國(guó)內(nèi)高考移民大軍？鄰居家的孩子據(jù)說(shuō)要去國(guó)外讀高中，畢業(yè)后直接報(bào)考國(guó)外名校了。您為此頗費(fèi)腦筋：孩子高中、大學(xué)是在國(guó)內(nèi)上還是去國(guó)外上呢？孩子是家庭的希望和未來(lái)，無(wú)論國(guó)內(nèi)還是國(guó)外，孩子幾年后的大學(xué)教育基金您儲(chǔ)備好了嗎？

　　家庭保險(xiǎn)選對(duì)了嗎？

　　保險(xiǎn)是每個(gè)家庭必備的投資，可您的家庭目前急需的是投資型保險(xiǎn)還是保障型保險(xiǎn)呢？在這樣一個(gè)升息通道里，你知道分紅型、萬(wàn)能型和投資連結(jié)型保險(xiǎn)該選哪一種投資更適合嗎？您投資的保險(xiǎn)資金是幾年之內(nèi)不用的閑錢(qián)嗎？您的保險(xiǎn)投資比例與收入相匹配嗎？

　　房子現(xiàn)在買(mǎi)不買(mǎi)？按揭提前還不還？

　　等著買(mǎi)房結(jié)婚的您一直在觀望，可是房地產(chǎn)新政下的東營(yíng)房?jī)r(jià)不但沒(méi)跌，房貸利率卻一漲再漲，更讓人郁悶的是，貸款再不像前幾年那樣容易拿到，有的同事貸款批了幾個(gè)月了，可貸款還在銀行那里懸著放不出來(lái)。而李先生遇到的是另一種選擇：已有按揭貸款的他手頭恰好有了一筆閑錢(qián)，在當(dāng)前這樣的一個(gè)升息通道里，是提前還款合適，還是慢慢供房更合適？這叫一個(gè)糾結(jié)。

　　您的家庭財(cái)務(wù)和公司財(cái)務(wù)還在糾纏不清嗎？

　　您今年的投資跑贏CPI了嗎？

　　　您可能常常為家庭成員的身體健康擔(dān)憂(yōu)，定期或不定期地督促他們進(jìn)行體檢。可是，面對(duì)瞬息萬(wàn)變的市場(chǎng)，您定期找理財(cái)專(zhuān)家對(duì)自己的家庭財(cái)富進(jìn)行“體檢”了嗎？您的家庭財(cái)富還“健康”嗎？

　　“財(cái)富診斷”類(lèi)似于健康體檢，大致有以下三個(gè)步驟：步：“尋醫(yī)”。找尋理財(cái)經(jīng)驗(yàn)豐富、職業(yè)操守良好的銀行投資理財(cái)顧問(wèn)，請(qǐng)專(zhuān)業(yè)人士來(lái)對(duì)家庭財(cái)富健康情況進(jìn)行“體檢”；第二步：“把脈”。專(zhuān)業(yè)人士通過(guò)“望聞問(wèn)切”乃至通過(guò)專(zhuān)有的“財(cái)富診斷系統(tǒng)”進(jìn)行科學(xué)的家庭財(cái)富診斷，評(píng)估家庭或個(gè)體的投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力，判斷資產(chǎn)配置不足。第三步：“抓藥”。根據(jù)不同家庭近、遠(yuǎn)期投資目標(biāo)，調(diào)整并優(yōu)化資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)，對(duì)癥開(kāi)出“財(cái)富處方”，并持續(xù)給予專(zhuān)業(yè)化跟蹤服務(wù)，幫助家庭實(shí)現(xiàn)財(cái)富的保值增值。